{"id":1434,"date":"2024-10-24T20:42:23","date_gmt":"2024-10-24T20:42:23","guid":{"rendered":"https:\/\/diputadoslocalesprigto.com\/?p=1434"},"modified":"2025-01-27T21:00:08","modified_gmt":"2025-01-27T21:00:08","slug":"1434","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diputadoslocalesprigto.com\/?p=1434","title":{"rendered":"INICIATIVA DE REFORMA AL DEL C\u00d3DIGO PENAL DEL ESTADO DE GUANAJUATO, A EFECTO DE INCLUIR COMO DELITO DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA IL\u00cdCITA, LAS INVERSIONES O REINVERSIONES EN PR\u00c9STAMOS DE F\u00c1CIL ACCESO A LA POBLACI\u00d3N GUANAJUATENSE REALIZADOS MEDIANTE CUALQUIER MECANISMO POR LOS DENOMINADOS \u201cMONTADEUDAS\u201d O \u201cMONTAPR\u00c9STAMOS\u201d"},"content":{"rendered":"

INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONA LA FRACCI\u00d3N III AL ART\u00cdCULO 213-a DEL C\u00d3DIGO PENAL DEL ESTADO DE GUANAJUATO, A EFECTO DE INCLUIR COMO DELITO DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA IL\u00cdCITA, LAS INVERSIONES O REINVERSIONES EN PR\u00c9STAMOS DE F\u00c1CIL ACCESO A LA POBLACI\u00d3N GUANAJUATENSE REALIZADOS MEDIANTE CUALQUIER MECANISMO POR LOS DENOMINADOS <\/strong>\u201cMONTADEUDAS\u201d O \u201cMONTAPR\u00c9STAMOS\u201d. <\/strong><\/p>\n

 <\/p>\n

DIPUTADO ROLANDO FORTINO ALC\u00c1NTAR ROJAS<\/strong><\/p>\n

PRESIDENTE DE LA MESA DIRECTIVA <\/strong><\/p>\n

DE LA LXVI LEGISLATURA DEL ESTADO DE\u00a0 <\/strong><\/p>\n

GUANAJUATO <\/strong><\/p>\n

P R E S E N T E. <\/strong><\/p>\n

DIP. ALEJANDRO ARIAS \u00c1VILA <\/strong>proponente y quienes suscriben Diputadas integrantes de la LXVI Legislatura del H. Congreso del Estado de Guanajuato y del Grupo Parlamentario del Partido Revolucionario Institucional, con fundamento en lo dispuesto en la fracci\u00f3n II del art\u00edculo 56 de la Constituci\u00f3n Pol\u00edtica para el Estado de Guanajuato, as\u00ed como en el art\u00edculo 167, fracci\u00f3n II de la Ley Org\u00e1nica del Poder Legislativo del Estado de Guanajuato, someto a consideraci\u00f3n del Pleno para su aprobaci\u00f3n, la iniciativa, por la que se \u00a0ADICIONA LA FRACCI\u00d3N III AL ART\u00cdCULO 213-a DEL C\u00d3DIGO PENAL DEL ESTADO DE GUANAJUATO, A EFECTO DE INCLUIR COMO DELITO DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA IL\u00cdCITA, LAS INVERSIONES O REINVERSIONES EN PR\u00c9STAMOS DE F\u00c1CIL ACCESO A LA POBLACI\u00d3N GUANAJUATENSE REALIZADOS MEDIANTE CUALQUIER MECANISMO POR LOS DENOMINADOS \u201cMONTADEUDAS\u201d O \u201cMONTAPR\u00c9STAMOS\u201d,<\/strong> conforme a la siguiente:<\/p>\n

EXPOSICI\u00d3N DE MOTIVOS <\/strong><\/p>\n

\u00a0<\/strong>Problem\u00e1tica:\u00a0 <\/strong><\/p>\n

El pa\u00eds en la actualidad presenta problemas graves en el sistema financiero constituido legalmente debido a la actividad de los criminales en el lavado de dinero o blanqueo de capitales o realizaci\u00f3n de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, como se le quiera denominar por el sistema legal o normativo.<\/p>\n

Es importante se\u00f1alar que la competencia de origen para este delito es del orden federal, cuando se afecta al sistema financiero nacional bajo tres ejes fundamentales, a saber: Secreto Bancario; Fiduciario y Burs\u00e1til, conforme lo dispuesto por la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita, publicada en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n el 17 de octubre de 2012 dos mil doce, cuyo objeto es proteger el sistema financiero mexicano y la econom\u00eda nacional, en la que se establecen medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia il\u00edcita, mediante una coordinaci\u00f3n interinstitucional, para investigar las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de recursos para su financiamiento.<\/p>\n

Sin embargo, este tema constituye una materia concurrente con las entidades federativas, es decir, tanto la federaci\u00f3n como las entidades federativas pueden establecer reglas penales para combatir este delito, tan es as\u00ed, que el C\u00f3digo Penal del Estado de Guanajuato, regula el delito de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita en el art\u00edculo 213-a, establecido en el T\u00edtulo Quinto, Cap\u00edtulo VII en los delitos contra el patrimonio.<\/p>\n

En este orden de ideas, ninguna duda cabe que el problema de lavado de dinero no tiene fronteras ni respeta competencias de la autoridad para combatir este flagelo social. Y en nuestra entidad en los \u00faltimos a\u00f1os el crecimiento exponencial de redes de criminales organizados denominados \u201cmontadeudas\u201d o \u201cmontapr\u00e9stamos<\/strong>\u201d que se dedican a atraer personas, sobre todo de escasos recursos, comerciantes, amas de casa, obreros, etc., que no tienen acceso a cr\u00e9ditos en las instituciones financieras formales, por lo que ante las necesidades econ\u00f3micas urgentes o apremiantes en que se ven envueltos, acuden a estas plataformas o\u00a0 personas \u201cprestamistas\u201d que se anuncian en variadas formas y que se presentan como \u201ccompresivas facilitadoras\u201d para ayudar a que las personas con necesidades econ\u00f3micas aparentemente solucionen su problema y obtengan pr\u00e9stamos en efectivo o por transferencias telef\u00f3nicas en forma virtual casi INMEDIATA y SIN REQUISITOS, sin investigaci\u00f3n en el bur\u00f3 de cr\u00e9dito y de forma f\u00e1cil, tan solo proporcionando su credencial de elector y comprobante de domicilio, y el ofrecimiento de pr\u00e9stamos de bajo perfil, es decir desde cinco hasta cincuenta mil pesos, por los que se tienen que pagar intereses diarios o por semana, los que como es sabido se vuelven impagables dado el incremento forzoso que se imponen los \u201cmontadeudas\u201d<\/strong>,\u00a0 una vez otorgado el pr\u00e9stamo.<\/p>\n

Lo que viene despu\u00e9s de otorgado el pr\u00e9stamo es un calvario para el deudor, lo que es del conocimiento p\u00fablico, puesto que, si hay retraso o incumplimiento de los intereses, de inmediato el deudor recibe la amenaza sobre el da\u00f1o a su persona, familia o patrimonio, y si esto no es suficiente incluso se priva de la libertad a la persona deudores y se ejerce la violencia f\u00edsica como primer escarmiento y \u00faltima oportunidad de que no se vuelva retrasar en el pago de los altos intereses, pues de volverse repetir tal retardo, conocidos son los casos de que se llega hasta la quema de negocios, lesiones y hasta la muerte del deudor.<\/p>\n

Si bien es cierto, las conductas anteriores constituyen\u00a0 otros delitos como de extorsi\u00f3n, amenazas, lesiones, fraude, etc.; tambi\u00e9n cierto es que, cuando toca en suerte la detenci\u00f3n o procesamiento de algunos de los delincuentes, s\u00f3lo son investigados y procesados por estos delitos, sin embargo, no se atacan las estructuras econ\u00f3micas, es decir, atacar el capital que es invertido\u00a0 o reinvertido para estos pr\u00e9stamos, que solo requieren una inversi\u00f3n inicial, porque ante la obtenci\u00f3n de intereses obtenidos por extorsiones, privaciones de libertad, da\u00f1os al patrimonio, etc., y despu\u00e9s es el propio producto del delito el que se reinvierte para ampliar el espectro de personas deudoras, por lo que consideramos que esto debe ser atacado desde el \u00e1mbito legislativo y desde la perspectiva del derecho penal, dado que el principio de intervenci\u00f3n m\u00ednima en este caso est\u00e1 m\u00e1s que satisfecho, debido a la gravedad de los bienes jur\u00eddicos que son lesionados para obtener ese dinero, pues sin duda hasta la fecha estamos en presencia de organizaciones o estructuras criminales que operan con total impunidad, incluso llegando al descaro de promocionarse en redes sociales, revistas, peri\u00f3dicos, anuncios en la v\u00eda p\u00fablica, etc., sin que se haya intervenido hasta la fecha en forma eficaz por la autoridad competente. Por eso, los iniciantes consideramos que no podemos seguir manteni\u00e9ndonos pasivos ante el clamor social por el grave da\u00f1o que est\u00e1n causando estos criminales, no debemos estar a la espera de que se denuncie y sancione s\u00f3lo una extorsi\u00f3n, unas amenazas, unos da\u00f1os por incendio, un secuestro o hasta un homicidio, etc., vayamos por el delito de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita para afectar la estructura econ\u00f3mica de estos grupos criminales.<\/p>\n

Consideramos que en Guanajuato es hora de que el legislador intervenga para tratar de buscar soluciones para castigar este tipo de conductas que hasta hoy son impunes y no esperar a que este delito sea solo investigado en el \u00e1mbito federal, pues sin duda las estad\u00edsticas en la entidad hablan por s\u00ed solas, escasas carpetas y m\u00e1s a\u00fan escases de procesos penales instaurados por este delito de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, en lo general, menos a\u00fan procesos penales para atacar la estructura econ\u00f3mica de estos prestamistas, sean o no parte de la delincuencia organizada.<\/p>\n

Antecedentes. <\/strong><\/p>\n

El movimiento en M\u00e9xico a favor de los derechos humanos, en parte se ha dado gracias al reconocimiento del principio pro homine<\/em> que se encuentra en las convenciones internacionales y en el p\u00e1rrafo tercero del art\u00edculo 1\u00ba de la Constituci\u00f3n Pol\u00edtica de los Estados Unidos Mexicanos, ha generado una din\u00e1mica a favor de la legalidad y de la justicia.<\/p>\n

Sin embargo, hay problemas trasnacionales y locales ocasionados por las actividades criminales y fen\u00f3menos relativamente nuevos a las ciencias penales, como son la delincuencia organizada, el tr\u00e1fico il\u00edcito de estupefacientes, el terrorismo y el lavado de dinero, entre otros, por lo que los organismos internacionales en este tipo de delitos conciben la nueva corriente denominada derecho penal de excepci\u00f3n<\/em> para combatir este flagelo.<\/p>\n

Esto ha motivado que la formulaci\u00f3n de leyes que justifiquen situaciones especiales y extremas, para solucionar determinados riesgos, como la que motiva esta propuesta, que son calificados como de alto peligro para la estabilidad social.<\/p>\n

En este contexto el lavado de dinero y la defraudaci\u00f3n fiscal, que se encuentran estrechamente relacionados representan una amenaza grave para la sociedad, que, en adici\u00f3n a una econom\u00eda que alienta la generaci\u00f3n de recursos para m\u00e1s actividades criminales, ponen adem\u00e1s en situaci\u00f3n de inestabilidad a un sistema financiero nacional o incluso a un sistema fiscal y comercial en el orden local dentro de una naci\u00f3n determinada.<\/p>\n

As\u00ed, el lavado de dinero es un fen\u00f3meno de car\u00e1cter socioecon\u00f3mico y sus or\u00edgenes est\u00e1n determinados por una serie de situaciones il\u00edcitas que a vez gestan en el desorden y la descomposici\u00f3n social, esto significa que el lavado de dinero tiene como fuentes a otros fen\u00f3menos sociales que lo alimentan y fortalecen.<\/p>\n

En una proyecci\u00f3n econ\u00f3mica al ser necesaria la existencia del dinero circulante y en ocasiones de bienes muebles e inmuebles, se desenvuelve dentro del \u00e1mbito financiero ya que es un medio propicio para su manifestaci\u00f3n y desarrollo. Este fen\u00f3meno generalmente obedece a ciertas operaciones financieras que son aceptadas en la pol\u00edtica econ\u00f3mica y que no fueron previstas en las leyes como pr\u00e1cticas delictivas, sino como operaciones ordinarias que implican transacciones monetarias de car\u00e1cter ordinario. En efectivo o de manera virtual. Todo ello, ha sido la causa principal de que el delito de lavado de dinero o conocido tambi\u00e9n como operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n

En materia federal, en todas las naciones el delito de lavado de dinero se orienta a combatir operaciones financieras de car\u00e1cter il\u00edcito o como se les denomina \u201csospechosas\u201d, producido por la estrepitosa velocidad en el movimiento mundial de los bienes y del dinero.<\/p>\n

Es por eso, que el lavado de dinero se ha concebido en forma tradicional con su estrecho v\u00ednculo con la delincuencia organizada, ya que se ha considerado que es un instrumento fundamental que le permite capitalizarse, adem\u00e1s de mover y consumir recursos provenientes de la actividad delictiva organizada.<\/p>\n

As\u00ed, el t\u00e9rmino \u201clavado de dinero\u201d fue usado por primera vez por los Agentes del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que investigaban a Alphonse (Al) Capone en la d\u00e9cada de los 30\u00b4s por sus negocios il\u00edcitos en la venta de alcohol. En las que su organizaci\u00f3n criminal disfrazaba las ganancias que generaba como si fueran producto de la operaci\u00f3n de lavander\u00edas comerciales en Chicago.<\/p>\n

La frase de S\u00e9neca es la mejor aproximaci\u00f3n al delito de lavado de dinero, puesto que esta actividad implica \u201cdarle apariencia de legalidad a las ganancias producto de otro delito\u201d <\/em>.<\/p>\n

En M\u00e9xico las operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita o lavado de dinero o Lavado de Activos, en Colombia ha sido evaluado por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) en varias ocasiones con el objeto de verificar el avance y la implementaci\u00f3n de este tipo de normas de combate al lavado de activos, por lo que esta revisi\u00f3n se realiza en forma conjunta con el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Sudam\u00e9rica (GAFISUD hoy GAFILAT).<\/p>\n

El resultado se hizo p\u00fablico el 17 de octubre de 2008, mediante el documento denominado Informe de Evaluaci\u00f3n Mutua para M\u00e9xico<\/em>. Y dentro de las cuestiones m\u00e1s relevantes se se\u00f1ala que:<\/p>\n